В Литве давно действуют законы, обязывающие банки и другие финансовые учреждения информировать службы о владельцах платежных карт и их подозрительных сделках.
© DELFI / Šarūnas Mažeika

Но похоже, что одно учреждение обладает данными абсолютно обо всех владельцах платежных карт и выполняемых ими операциях, вне зависимости от того, сколько у них денег и что они с ними делают.

«На основании ст. 7 Закона о превенции отмывания денег и финансирования террористов, просим представить все данные обо всех клиентах, которым были выданы карты Paysera Visa (имя, фамилия, персональный код/дата рождения, номер документа, выдавшее документ государство, номер карты, дата выдачи).

Также просим представить информацию, можно ли, пользуясь картой Paysera Visa, вносить и забирать наличные деньги, если да, просим указать лимиты операций, какие были потоки наличных денег, если нет, просим указать обороты кредита и дебета», - такое письмо недавно получило одно предприятие.

Статья закона, на основании которой СРФП обосновывает требование представить данные, сформулирована довольно неконкретно. Там не упоминаются конкретные суммы и случаи, когда передавать данные обязательно. Просто указано, что СРФП имеет право «получать из учреждений, финансовых предприятий, других субъектов информацию, связанную с осуществлением средств предотвращения отмывания денег и (или) финансирования террористов».

Такое письмо, подписанное начальником Управления превенции отмывания денег Службы расследования финансовых преступлений Сигитасом Шилейкисом, получило предприятие EVP International, которое выдает карты Paysera Visa. Когда предприятие поинтересовалось, почему требуются данные обо всех клиентах, СРФП указала, что к предприятию предъявляются требования закона «осуществлять мониторинг деловых отношений клиента и представлять имеющуюся информацию».

Юрист EVP International Юлия Шлеконите не скрывала удивления.

«СРФП попросила представит данные всех владельцев карт Visa, а также данные, где, когда, кто и сколько снял денег или рассчитывался картой. Мы расцениваем такую просьбу как массовое наблюдение за людьми. СРФП не указала, зачем нужны такие данные, не информировала ни о каком расследовании. Также попросила не конкретно о каких-то людях или определенных суммах денег, а о каждом – неважно, есть у него 10 евро или 10 000 евро. Мы считаем, что СРФП превышает свои полномочия», - сказала юрист.

По ее словам, предприятие обратилось в Генпрокуратуру, чтобы выяснить, может ли СРФП без конкретного обоснования просить о неограниченном количестве данных клиентов.

По словам собеседницы, все эти данные ведет другое предприятие - Contis Financial Services LTD.

«Мы не знаем, насколько СРФП будет давить, и боимся, что нас могут заставить нарушить договорные обязательства и представить даже принадлежащие другому предприятию данные. Paysera не является поставщиком услуг владельцев платежных карт, владельцем данных, поэтому, с юридической точки зрения, не может предоставлять данные. Они должны обращаться в зарегистрированное в Великобритании финансовое учреждение с просьбой представить такие данные, но и в таком случае должно быть обоснование», - уверена Шлеконите.

Банки не склонны откровенничать

Портал DELFI поинтересовался у крупных коммерческих банков Swedbank и SEB, требуют ли у них представлять данные о владельцах всех карт и операциях. Но они не ответили прямо. Представитель банка SEB Ева Кульвинскайте прокомментировала ситуацию так: «Банк SEB постоянно сотрудничает с разными государственными учреждениями, предоставляя им информацию в установленном законами порядке. Запросы от них, в том числе и от СРФП, банк получает постоянно. Оценив обоснованность этих запросов, банк решает, предоставить ли информацию. Учитывая, что в запросах может быть так называемая информация, составляющая коммерческую тайну (например, данные клиентов), а также сами запросы могут быть связаны с расследованиями».

Не больше прокомментировала и представитель банка Swedbank Оринта Баркаускайте.

«Мы сожалеем, но, руководствуясь законом, не можем разглашать информацию о проводимых СРФП расследованиях или информацию, представленную этой службой. Банк сотрудничает с правоохранительными органами и другими учреждениями, и в случае необходимости предоставляет информацию в установленном законами порядке».

Просто нужны данные

У главы СРФП Кястутиса Юцявичюса портал DELFI спросил, правда ли, что у службы есть данные обо всех владельцах платежных карт. Он также не ответил прямо, но и не отрицал этого.

«СРФП является основным учреждением, координирующим осуществление мер предотвращения отмывания денег и финансирование террористов в Литве. Осуществляя эти меры, служба получает и анализирует информацию из финансовых учреждений и других субъектов о финансовых операциях или сделках клиентов. Правовые акты предусматривают право службы на получение необходимых данных и документов. Информация, которую мы просим у Paysera, необходима для осуществления этих функций», - прокомментировал он.

Оставьте свой комментарий
либо комментировать анонимно
Публикуя, вы соглашаетесь с условиями
Читать комментарии Читать комментарии

Минфин Литвы снизил прогноз экономического роста страны (2)

Министерство финансов Литвы снизило прогнозы роста...

СМИ: Интерес американцев может превратиться в самую большую инвестицию (5)

Потенциальный проект энергетических компаний США в...

Самолеты Laudamotion будут летать из Вильнюса в Вену (4)

Австрийская авиакомпания - лоукостер Laudamotion с октября...

Компания MarkMonitor создаст в бизнес-центре Park Town 150 рабочих мест (3)

В конце лета 2019 года в Вильнюсе откроется новое здание...

TOP новостей

Пенсионное накопление в Литве: тысячи отказались, что думают остальные (51)

Примерно каждый десятый житель Литвы указал, что не...

Показатели миграции в Литве за прошлый год – рекордно хорошие (3)

Департамент статистики в четверг объявил, что из-за...