Гражданин Беларуси, предприниматель и гражданский активист Кирилл Атаманчик решил открыть счет в литовском банке, но это процедура впервые за 9 лет пребывания в Литве вызвала у него недоумение.
© DELFI / Karolina Pansevič

Его неприятно удивила предложенная анкета и множество вопросов в ней. Однако в литовских банках заявляют, что прежде чем начать работу с гражданами Литвы или иностранцами, там проводят оценку риска клиента. Это положение применяется без исключения ко всем клиентам.

Требование просто потому, что иностранцы?

Кирилл Атаманчик в Литве проживает уже 9 лет, здесь получил высшее образование, а затем открыл свой бизнес.

"Мы с партнером учреждаем новую компанию. Я один из акционеров. Что мне говорит банк? Заполните анкетку, раз вы иностранец. Распиши подробно, чем хочешь заниматься, откуда деньги будут приходить, куда уходить. Предоставь контракты, которые у тебя есть на новое ЗАО. Думаю, что нормальная практика для всех новых ЗАО, но нет. Говорят, интересуются этой информацией только тогда, когда акционер иностранец. Т.е. по логике банка, если бы я был гражданином Литвы, то я сознательный и ответственный, а если иностранец, то безответственный и обязательно попытаюсь кинуть их“, - написал в социальной сети К.Атаманчик.

Почему в литовских банках иностранцу зададут дополнительные вопросы?
© Facebook

Он также отмечает, что от него потребовали данные об образовании, опыте работы и другую информацию.

"Спрашиваю, а что "если откажусь заполнять?", отвечают: не сможете воспользоваться вашими деньгами (уставным фондом). И это всё в контексте "либерализации в экономике", заявлениях о привлечении инвестиций в Литву! Дикость. Ладно бы это было требование ко всем новым ЗАО, я бы это хотя бы как-то понял (...), но требование к иностранцам, просто потому что они иностранцы? Вот вы серьёзно? Передаю привет DNB bankas”, - возмущается белорус.

Клиент: меня поставили меня в разряд преступников

В интервью DELFI К.Атаманчик, сказал, что несмотря на длинные анкеты, счет в банке DNB bankas ему открыли. Он заметил, что его случай не единичный, так как и другие его знакомые иностранцы сталкивались с похожими проблемами.

"К банковским требованиям я отношусь серьезно, однако меня задело то, что банковские работницы мне сказали, что это все потому, что я иностранец. А это означает, что они де-факто поставили меня в разряд преступников. Потому что никаких дополнительных требований к гражданам Литвы не предъявляется", - сказал К.Атаманчик.

В Литве К. Атаманчик открыл компанию общественного питания. По собеседника DELFI, в банке его неформально предупредили, что и кредит тут получить он вряд ли сможет. Впрочем, отмечает белорус, с регистрацией фирмы в Литве проблем не было.

"В этом плане я доволен литовским законодательством и налоговой системой, которая достаточно простая, по сравнению например, с белорусской. И процедура регистрации юридических фирм достаточно либеральная. Есть, конечно, определенные нюансы. Например, если тебе нужен вид на жительство, то тогда все сложнее. А если тебе не нужен вид на жительство, то тогда можешь регистрировать, что хочешь", - сказал в интервью DELFI К.Атаманчик.

Принятый Закон о правовом статусе иностранцев предусматривает, что для получения временного вида на жительство в Литве наряду с другими требованиями к иностранному предпринимателю предъявляется требование трудоустроить граждан Литвы или других стран - членов Евросоюза, совокупная зарплата которых должна составлять не менее двух средних зарплат.

DNB bankas: Беларусь — страна с повышенным уровнем риска

Как DELFI пояснили в банке DNB bankas, чтобы начать деловые отношения с гражданами Литвы или иностранцами, банк проводит оценку риска клиента. Это положение применяется без исключения ко всем клиентам.

Valdas Lopeta
Valdas Lopeta
© DELFI / Tomas Vinickas

"Иностранных граждан у нас дополнительно спрашивают об их связях с Литвой. Если клиент не в состоянии их доказать, банк деловые отношения с ним не начинает. Если клиент приехал из страны с повышенным уровнем риска, в которой высок коррупционный индекс или недостаточный контроль надзорных служб, ему задают дополнительные вопросы. Они позволяют понять природу будущих отношений, происхождение средств и тому подобное", - прокомментировал руководитель по коммуникации банка Валдас Лопета.

По его словам, эти правила регулируются положениями международного права и литовского законодательства, а в некоторых случаях - внутренними процедурами банка.

В. Лопета отметил, что в список стран с повышенным уровнем риска входят соседние с Литвой страны — Беларусь и Россия. Однако решение об отказе в начале деловых отношений принимается редко, такие случаи встречаются лишь изредка.

"Что касается кредитования, то кредитные риски и возможности кредитования клиентов, в том числе иностранных граждан, определяются другими факторами: доходами клиента, их непрерывностью, реальностью планируемого проекта, ликвидностью заложенного имущества. Значение также имеют происхождение собственных средств, репутация клиента и так далее", - сказал в интервью DELFI представитель банка.

Опасаются отмывания денег и финансирования террористов

Как отмечают в банке SEB, банк, осуществляя юридические требования, должен не только идентифицировать личность клиента, независимо от того, является ли человек резидентом Литвы или нет, но и необходимо также получить информацию о цели деловых отношений клиента и предполагаемом их характере.

Почему в литовских банках иностранцу зададут дополнительные вопросы?
© DELFI / Mindaugas Ažušilis

"С этой целью банк просит всех клиентов заполнить анкеты, которые сделаны в соответствии с законами, регулирующими предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также отвечающие законам о налоговом администрировании и в соответствии с основным принципом "Узнай своего клиента", - сказал в интервью DELFI директор департамента соответствия банка SEB Казимерас Завяцкас.

По его словам, банк уделят много внимания осуществлению принципа "Узнай своего клиента", а это означает, что банковские работники должны понимать действия клиента и по этой причине они просят предоставить дополнительную информацию о происхождении средств, которые будут зачислены на счет клиента, а также другую нужную информацию о том, где и в каких географические области клиент планирует переводить средства, а также другая информация, которая помогла бы создать так называемый "портрет" клиента.

"Портрет клиента создается для того, чтобы идентифицировать финансовые операции конкретного клиента и является одним из ключевых элементов управления рисками отмывания денег и финансирования террористов", - сказал рисками финансирования.

Белорусы стали чаще работать за границей

В бaнке Šiaulių bankas также отмечают, что при открытии банковского счета, получении кредитной карты или для совершения другой финансовой операции, в случае если клиент не является гражданином Литвы, требуется дополнительная информация о запланированной цели деловых отношений и другая информация.

Šiaulių bankas
Šiaulių bankas
© Bendrovės archyvas

"Если это лица, получившие статус беженца в Литве, то их просят представить регистрационное удостоверение иностранца, которое выдает Департамент миграции", - говорится в комментарии банка, присланном на запрос DELFI.

Банк также сообщает, что кредиты выдает гражданам Литвы и гражданам других государств, у которых есть разрешение на жительство в Литве.

В Šiaulių bankas также констатируют, что особые требования применяются, если страна или регион, из которой приехал клиент, не является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) или не имеет статуса наблюдателя ФАТФ и членом международной организации по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Кроме того, это правило работает, когда в отношении этой страны или географическлго региона применяются финансовые или другие санкции Организацией Объединенных Наций, Европейским союзом или Управлением Министерства финансов США по контролю за иностранными активами.

Как свидетельствует статистика, граждане Беларуси за последний год стали активнее выезжать на заработки за пределы страны. Так, в январе-сентябре этого года за границей трудоустроилось 5 900 человек, что на 11% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Чаще всего работу за границей ищут жители Минска, а также жители Могилевской и Витебской областей. При этом активнее всего белорусы едут работать в Россию (3 700 человек), США (711), Польшу (602) и Литву (481), сообщает Департамент по гражданству и миграции МВД Беларуси.

Выручка Lietuvos oro uostai в этом году выросла до 37 млн евро

В январе-сентябре этого года выручка находящегося в...

Миссия МВФ начинает свою работу в Литве (3)

Миссия Международного валютного фонда ( МВФ ) в пятницу...

В Клайпеду прибыл новый крупный груз СПГ из Норвегии (1)

В пятницу в Клайпеду прибыла новая крупная партия...

Мистические цены на сливочное масло: почему дорожает, если дешевеет? (21)

В третьем квартале этого года, по сравнению со вторым,...

TOP новостей

Предлагающие себя литовцам российские студентки обижаются, если их называют проститутками Ориюс Гасановас продолжает тестировать российский безвиз (402)

"Заплати 1500 рублей (21 евро) – проведу с тобой ночь", -...

Шокирующая статистика – о женщинах у плиты и плачущих мужчинах в Литве (5)

Стереотипы о стоящих у плиты женщинах и неплачущих...

Помилованные в Литве российские шпионы: кто они? (15)

В соответствии с соглашением между Москвой и Вильнюсом...