Тем временем стоимость барреля нефти марки Brent упала ниже 59 долларов и составила 58,84 долларов - впервые с мая 2009 года. Эксперты, которых опросили "Ведомости", делают мрачные выводы из катастрофы рубля.
Так, президент инвестиционной группы "Московские партнеры" Евгений Коган прогнозирует, что фондовый рынок "торжественно помрет, минимум на полгода. Ликвидность исчезнет. Окончательно".
Критическая ситуация на российском финансовом рынке отражается и на рынках восточной Европы. Акции австрийского Raiffeisen Bank International сегодня падали на 8%, поскольку у банка крупный бизнес в России.
"Повышение ставки до 17% - это конец банковской системы", - считает топ-менеджер одного из среднего банков. Это означает, что банки поднимут ставки по кредитам компаниям до 20%, экономика при таких ставках работать не может, для реального сектора это смерть, говорит он.
В I квартале 2015 г. банки будут падать один за одним, ожидает он: "Начнутся дефолты у компаний-заемщиков, у банков резко поползет качество активов, это наложится на проблемы с ликвидностью".
В ночь на 16 декабря Центробанк поднял ключевую ставку, определяющую стоимость денег для коммерческих банков, с 10,5% до 17% годовых. Параллельно увеличены максимальные объемы валютных аукционов РЕПО на срок 28 дней - с 1,5 млрд долларов до 5 млрд долларов. Кредиты под нерыночные активы и поручительства на срок от 2 до 549 дней будут предоставляться по плавающей процентной ставке - ключевая плюс 1,75%. Как было сказано главой Центробанка Эльвирой Набиуллиной, эффект от резкого повышения ключевой ставки Банка России на курс рубля не будет мгновенным. Она призвала россиян "учиться жить в новой реальности со слабым рублем": "Ослабление курса - это сигнал для российской экономики адаптироваться к новым условиям. Мы действительно должны научиться жить в рублевой зоне".
После решения о ставке рубль ненадолго укрепился по отношению к доллару и евро, но затем снова начал падение с ускорением. Евро в какой-то момент превысил психологически важную отметку в 100 рубллей, но затем откатился на на 3 рубля назад. Доллар достиг 74 рублей на торгах Московской биржи. Банк России установил на 17 декабря официальный курс доллара на уровне 61,1512 рубля, что на 2,8051 рубля выше предыдущего показателя. Официальный курс евро повышен на 3,4874 рубля до 76,1516 рубля.
Как сказала Forbes главный экономист "Альфа-банка" Наталия Орлова, то, что происходит с рублем, нельзя объяснять падением цены на нефть: был большой отток капитала, и причины этого оттока не экономические. По ее мнению, есть проблема доверия участников финансового рынка к властям.
Резкое падение курса рубля 15 декабря - следствие финансовой поддержки, которую "Роснефть" получила от ЦБ, уверена Орлова: участники рынка опасались, что "Роснефть" начнет покупать иностранную валюту и обвалит курс еще сильнее, поэтому действовали на опережение.
Решение ЦБ "символизирует капитуляцию экономического роста ради сохранения финансовой системы", - приводит Bloomberg комментарий партнера-основателя нью-йоркской Firebird Management LLC, вложившей в российские активы около 1,1 млрд долларов, Яна Хага. "Это был правильный шаг, но он не был простым", - уточняет он. "Никто, кажется, не думает об экономике, приоритетом является остановка падения рубля", - добавляет аналитик нью-йоркской Alliance Bernstein Слава Брюсов.
"Паника на местных рынках была спровоцирована бездействием Центробанка", - считает руководитель подразделения развивающихся рынков Societe Generale Бенуа Анн, слова которого приводит FT. "Россия может и не находится на грани финансового кризиса, но она близка к потере инвестиционного статуса", - отмечает он.
С ним согласен стратег по развивающимся рынкам из Standard Bank in London Тимоти Эш. Говоря о причинах "черного понедельника", он указывает на отсутствие доверия инвесторов к российской экономике. "Это не только из-за нефти, это из-за санкций, геополитических рисков и из-за отсутствия политических мер со стороны российских властей", - цитирует его "Ведомости".
По данным Bloomberg, после появления сообщения ЦБ рубль на торгах с 01.24 до 02.11 ночи укрепился с 65,79 руб. за доллар до 60.98 руб. за доллар.
Рубль установил рекорд дневного падения с 1999 года
После обвала в понедельник, 15 декабря, потери рубля с начала года составили около 48%, что вывело его в лидеры мирового падения. Столь безоговорочно рубль не сдавал позиции еще никогда. По итогам торгов в понедельник курсы доллара и евро взлетели на 5,3 рубля и 6,1 рубля, пишет "Коммерсант". Российская валюта рухнула на фоне ожидания новых санкций со стороны США и падения цен на нефть.
Это была паника, которая подстегивает спекулятивный интерес со стороны инвесторов, - комментировали вчерашние события на валютном рынке участники торгов. - В условиях, когда рубль ежедневно обесценивается на несколько процентов, многие банки и компании начинают активно зарабатывать на этом, забывая об основной деятельности.