Просьба открыть или воспользоваться имеющимся счетом – явный сигнал преступного деяния
Преступники уже некоторое время используют такой способ мошенничества – уговаривают людей за определенное вознаграждение (по имеющимся данным, иногда и за 10-15 евро) открыть счет в банке, а все данные подключения к электронной банковской системе доверить им. В последнее время возросло количество случаев, когда на имя согласившихся на это людей мошенники берут кредиты или переводятся полученные преступным путем средства. Владельца счета уговаривают взять деньги в кредитной унии и передать незнакомцу.
«В последнее время количество таких преступлений растет. Получаемые преступным способом средства могут достигать от нескольких десятков до нескольких сот евро, так как мошенники успевают взять кредиты не в одной, а в нескольких кредитных компаний.
От такого мошенничества чаще всего страдают люди старшего возраста, пенсионеры, получающие низкие доходы – их нетрудно соблазнить предлагаемым вознаграждением», - сказал председатель Комитета предупреждения финансовых преступлений Литовской ассоциации банков Аудрюс Шапола.
Сотрудники банков и членов Центральной кредитной унии отмечают, что человек часто не знает ничего о таких операциях на его счету, а если это связано со средствами из кредитных компаний, о своих обязательствах перед ними ничего не понимает. Нередко только во время разговора с работниками потенциальная жертва понимает, что была обманута. Если переведенные средства еще не сняты со счета, убытки могут быть минимальными.
Бывали случаи, когда клиенты соглашались «помочь» знакомым, принимая средства, которые они переводили, не догадываясь, что они могут быть незаконными. Для того, чтобы предотвратить такие случаи, необходимо еще раз обратить внимание на то, что открыть счет имеет право каждый, поэтому просьба открыть счет через третьих лиц или воспользоваться имеющимся чужим счетом для перевода средств сигнализирует, что счет может быть использован для преступного деяния.
Жители, соблазнившиеся предложением мошенников, сами навлекают на себя неприятности: портят свою репутацию, в будущем не смогут взять кредит и т.д.
Необходимо право кредитных учреждений ограничить банковские услуги, если счет используется для незаконных деяний
В сообщении говорится, что часто, когда банк или кредитная уния с участвующими в преступных деяниях или помогающими в этом лицами расторгают деловые отношения или ограничивают их возможности пользоваться счетом, они обращаются в другие кредитные учреждения, в которых снова открывают счета.
«Для того, чтобы это остановить, необходимо, чтобы у кредитных учреждений была возможность обмениваться информацией об участвующих в незаконной деятельности лицах. Также актуальным остается вопрос планируемых изменений в Законе о платежах, чтобы кредитные учреждения могли оперативно предотвращать незаконное пользование услугами, пока отреагируют правоохранительные органы», - сказал президент ЛАБ С.Кропас.
В такие ситуации чаще всего попадают социально уязвимые, финансово неграмотные лица. Банки и кредитные учреждения еще раз предупреждают, чтобы люди не открывали счета на свое имя, если об этом просят незнакомые, не доверять им банковские карты, пароли от электронной банковской системы и другую конфиденциальную информацию. По всем вопросам об электронной банковской системе всегда можно обратиться в отделение банка или кредитной унии. Банки ни по телефону, ни по электронной почте никогда не просят раскрывать данные подключения к электронной банковской системе.
